KYC & AML Политика

1. Политика AML регламентирует деятельность обменного пункта Obmenko.net в отношении борьбы с отмыванием денег и использованием сервиса с целью легализации денежных средств добытых преступным путем. Настоящая AML Политика составлена на основании:

1.1. Законодательства государства Эстония.

1.2. Европейского регулирования AML, в частности Шестая директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD), которая вступила в силу 02 декабря 2018 года.

1.3 Рекомендации межправительственной организации по финансовому мониторингу FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

2. На основании данной Политики AML обменный пункт проводит анализ, мониторинг и контроль транзакций (AML-проверка), осуществляющихся с помощью сервиса Obmenko.net.

3. Для анализа, контроля и мониторинга транзакций обменный пункт использует сервис AMLbot, который осуществляет свою деятельность в в соответствии с международными рекомендациями FATF.

4. При проверке транзакций (AML проверка) на предмет противодействия отмывания денежных средств обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска. Параметрами высокого риска являются :"Child Exploitation"; "Fraud Shop"; "High-Risk Jurisdiction"; "Illicit Actor/Organization"; "Terrorism Financing"; "Dark Service" ; "Dark Market" ; "Exchange Fraudulent" ; "Scam" ; "Illegal Service" ; "Stolen" ; "Mixer" ; "Ransom" ; "Enforcement Action" ; "Gambling" ; "Sanctions" . Более подробно с описанием параметров высокого риска Вы можете ознакомиться по ссылке: amlbot.com/what-do-we-analyze

5. В случае если подробный анализ выявляет наличие параметров высокого риска в транзакции из пункта 4 данной "Политики AML" - обменный пункт вправе:

5.1. Остановить проведение заявки и удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента;.

5.2. Потребовать верификацию личности пользователя (КУС) - процесс "Знай своего клиента" согласно требованиям и рекомендациям FATF.

6. Обменный пункт вправе запросить полную или упрощенную верификацию в зависимости от параметров высокого риска.

6.1. При значениях параметров высокого риска транзакции от 50% до 80% - обменный пункт требует упрощенную верификацию личности пользователя, которая должна включать в себя:

6.1.1. Фото паспорта в развёрнутом виде (стр. 2-3) на фоне личного кабинета Вашего кошелька с развёрнутой транзакцией.

6.1.2. Фото паспорта в развёрнутом виде (стр. 2-3) на фоне Вашего номера заявки с сайта.

6.1.3. Селфи с паспортом в развёрнутом виде (стр. 2-3).

6.2. Обменный пункт требует полную верификацию личности пользователя при превышении параметров высокого риска: от 80%. Полная верификация личности должна включать в себя:

6.2.1. Видеозапись на которой видно как Вы производите вход в личный кабинет кошелька (с которого отправляли средства), на видео должна быть видна адресная строка ресурса, на котором Вы осуществляете вход в личный кабинет. Далее Вам необходимо перейти в раздел "история исходящих транзакций", где будет видно Вашу транзакцию, сумму транзакции, дата и время транзакции и ее Txid. Вам необходимо осуществить переход по Txid в сеть Blockchain путем нажатия на Txid (если кошелек не позволяет это сделать, Вам необходимо скопировать Txid транзакции и произвести поиск по Txid на сайте эксплорера, например для BTC это - www.blockchain.com . Далее Вам необходимо появиться в видео и удерживая документ подтверждающий личность (паспорт стр. 2,3) в развернутом виде и сказать: "Я, (ФИО полностью) подтверждаю, что транзакция принадлежит мне. Средствами владею легально, противозаконных действий не совершаю. Провожу обмен в пункте obmenko.net, номер заявки ID:00000 ( номер Вашей заявки )"

6.2.2. Фото вашего паспорта в развернутом виде (стр. 2-3) на фоне окна с заявкой ID:00000.

6.2.3. Селфи рядом с удостоверением личности в развернутом виде (стр. 2-3). На фотографиях должны отчетливо видны все данные для проверки.

6.3. Верификация личности должна быть предоставлена только с данными пользователя, которые указаны в заявке.

7. Возврат средств клиента с параметрами высокого риском осуществляется только после прохождения верификации личности пользователя (КУС) и с учетом комиссии обменного пункта 10%.

7.1. В случае возвратов транзакций с повышенным риском комиссия обменного пункта обусловлена трудозатратами специалистов на анализ и обработку транзакции, организации возврата средств.

7.2. Возврат осуществляется только на реквизиты указанные в заявке.

7.3. Способ возврата клиенту транзакции с повышенным риском определяется обменным пунктом в зависимости от технической возможности.

8. Обменный пункт вправе отказать в дальнейшим обслуживании клиенту при выявлении параметров высокого риска транзакции.

9. В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что обмен любым образом связан с целями легализации (отмывания) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельности согласно законодательству государства размещения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо согласно международному законодательству.

10. Защита персональных данных Пользователей обеспечивается Сервисом в соответствии с действующим законодательством государства размещения Сервиса и Конвенции о защите частных лиц в отношении автоматизированной обработки данных личного характера.

11. Способы обработки и защиты персональных данных Пользователей регулируются Положением об обработке и защите персональных данных, опубликованным на сайте Сервиса.

12. В случае обнаружения фальсификации (компрометации) коммуникационных потоков или оказания любого негативного влияния на нормальную работу программного кода Сервиса, имеющей прямое или косвенное отношение к Заявке Пользователя, исполнение Заявки Сервисом приостанавливается, а по уже полученным средствам производится перерасчет параметров Заявки в соответствии с действующими условиями или, в случае несогласия Пользователя с перерасчетом, возврат Средств на реквизиты Пользователя.

13. Любые споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны оферты обязуются урегулировать путем проведения переговоров. В случае недостижения соглашения, все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.

14. Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Сервиса и является приоритетным источником, на который ориентируются стороны оферты, установленной настоящими Правилами, в спорных ситуациях.

15. Cписок запрещенных юрисдикций для использования сервиса obmenko.net: США, Афганистан, Сомали, Южный Судан, Демократическая Республика Конго, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату.

Дата вступления в силу: 01.02.2020 года.